Transfery zasobów cyfrowych mogą wkrótce znaleźć się pod większym nadzorem w Europie – w tym z portfeli „niepoufnych” przechowywanych prywatnie przez użytkowników. Dwie komisje parlamentarne Unii Europejskiej (UE) zatwierdziły projekt przepisów umożliwiających lepszą identyfikowalność i monitorowanie transakcji portfela blockchain, które według niektórych zawierają kilka „sygnałów ostrzegawczych” dotyczących prywatności i użyteczności zasobów cyfrowych.
Parlamentarne Komisje Gospodarcze i Monetarne UE (ECON) oraz Komisja Wolności Obywatelskich (LIBE) przegłosowały w dniu 31 marca 2022 r. 93 do 14 głosów (przy 14 wstrzymujących się) w celu zatwierdzenia projektu.
Oczekuje się, że projekt zostanie poddany pod głosowanie w pełnym składzie Parlamentu Europejskiego w przyszłym tygodniu, a jeśli zostanie przyjęty, stanie się prawem w całej UE. Stanowi część serii propozycji Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) i wpisuje się w ogólnoświatowy trend polegający na coraz większym monitorowaniu transakcji prywatnych oraz zapobieganiu praniu pieniędzy i uchylaniu się od opodatkowania.
Początkowo proponowane przepisy wymagały od dostawców usług związanych z zasobami cyfrowymi gromadzenia informacji o transferach do „niehostowanych” portfeli. Jednak późna nowelizacja projektu wprowadziła nowe sformułowanie, które wymagałoby od nich również identyfikacji i weryfikacji beneficjenta (lub użytkownika) takich portfeli. Obejmuje to nawet portfele, które nie należą do klientów tego dostawcy.
We wszystkich wersjach przepisów usługodawcy muszą również zgłaszać wszelkie „podejrzane” transakcje. Zgodnie z „zasadą podróży” FATF, przepisy mają zastosowanie do każdej transakcji fiat powyżej 1000 EUR. Jednak ten projekt miałby zastosować tę zasadę do wszystkich transakcji dotyczących aktywów cyfrowych.
Giełdy byłyby również zobowiązane do informowania władz o każdej transakcji dokonywanej na ich platformie z portfela niehostowanego, który nie jest klientem. Krytycy prawa twierdzą, że ta zasada nie tylko stwarza obawy o prywatność, ale trudność (lub niemożność) zebrania takich informacji może prowadzić do tego, że giełdy po prostu zakazują wszelkich transakcji do iz portfeli, które nie zostały wcześniej zweryfikowane. Komisja Europejska, która zainicjowała przesłany do Parlamentu projekt wniosku, również zasugerowała, że może wprowadzić dalsze ograniczenia, jeśli uzna, że transakcje są nadal ryzykowne.
Portfele „niehostowane” lub „niepowiernicze” odnoszą się do portfeli, w których użytkownik przechowuje klucze prywatne (w przeciwieństwie do portfela hostowanego na giełdzie lub w usłudze, w którym klucze należą do dostawcy usług). Jedną z funkcji Bitcoina i innych portfeli blockchain jest tworzenie nowego adresu dla każdej transakcji. Chociaż pochodzą z tego samego początkowego ziarna, ludzkiemu obserwatorowi adresy wydają się być zupełnie inne dla każdej transakcji.
Duzi gracze z branży blockchain, tacy jak Coinbase, wyrazili swój sprzeciw wobec nowych przepisów UE. Firma stwierdziła, że cyfrowe aktywa blockchain są „ogólnie gorszym sposobem ukrywania przez przestępców nielegalnej działalności”, ponieważ większość z nich posiada publiczne i stałe zapisy wszystkich transakcji w blockchain. Coinbase zauważył, że większość przestępców nadal preferuje gotówkę do anonimowych przelewów, chociaż rządy na całym świecie również sygnalizują, że z tego powodu chcą zminimalizować, a nawet znieść fizyczne transakcje gotówkowe.
Nie ma wątpliwości, że cyfrowe zasoby i giełdy zapewniły przestępcom nową możliwość zarabiania i przenoszenia dużych ilości środków. Miliony dolarów z włamań i kradzieży w świecie blockchain, a także ataków złośliwego oprogramowania/oprogramowania ransomware na osoby spoza tego świata, trafiły na popularne giełdy zasobów cyfrowych. Przestępcy następnie wymieniają te aktywa na inne osoby na platformie wymiany i mogą być w stanie przekonwertować je na waluty fiducjarne, zanim zostaną wykryte.
Z drugiej strony opinia publiczna narasta zaniepokojenie ilością ingerencji rządu w prywatne sprawy jednostek. Ostatnio znanym przypadkiem była decyzja Kanady o szesnastu i zamrożeniu funduszy należących do uczestników „protestu kierowców ciężarówek” w Ottawie, a także setek zwykłych ludzi, którzy przekazali pieniądze na ten cel. Bez względu na poglądy na ten protest i otaczające go kwestie, działania Kanady stanowiły poważną eskalację zdolności rządu do kontrolowania zachowań publicznych przy użyciu prywatnych rachunków finansowych jako narzędzia.
Obejrzyj: panel CoinGeek w Nowym Jorku, aplikacje rządowe i sektora publicznego na Blockchain
Autor : BitcoinSV.pl
